كيفية الاستثمار في العملات المشفرة

أولاً ، لا تستخدم هذا المنشور كمشورة استثمارية مهنية. إنه تعليمي محض وقد يلهمك للقيام بمزيد من البحث بنفسك. لقد انخرطت في تقنية cryptocurrency و blockchain لمدة ستة أشهر فقط ، وهذا المنشور هو وسيلة لي لتلخيص مشاعري ومنهجتي وفلسفي بشأن الاستثمار في هذا الفضاء.

الاستثمار Cryptocurrency هي لعبة مجنونة. إذا كنت جريئة ولديك أموال كثيرة ترغب في المخاطرة بها ، فقد تكون لعبة ممتعة يمكنك ممارستها. إذا لم تكن جريئًا ، أو لم يكن لديك الكثير من الدخل أو المدخرات المستهلكة للبدء بها ، فإنني أنصح بشدة بعدم الاستثمار في العملات المشفرة لأن لا أحد يعرف حقًا قيمة هذه الأشياء في غضون بضع سنوات. في كلتا الحالتين ، إذا كنت مهتمًا بالاستثمار ، يمكن لهذا المنشور مساعدتك في البدء في كيفية التفكير الناقد والتعامل مع جميع المعلومات الموجودة هناك.

بعض السياق

دعنا نقفز مباشرة أقوم بتصنيف مشاريع blockchain إلى 3 فئات:

  1. الأموال (Bitcoin ، Litecoin ، Ripple ، Monero ، Zcash ، وما إلى ذلك) - هذه المشاريع هي منافسون فوريون لمبالغ فيات ، ويعرفون أيضًا أنهم يريدون استبدال أو استخدام طريقة استخدام النقود بشكل كبير اليوم. إذا نجحت هذه المشروعات ، فستحل محل البنوك والعمليات المالية الحالية بشكل كبير. ستتمكن من استخدام هذه العملات المشفرة لدفع ثمن قهوتك ، وشراء منزل من شخص ما ، والتوفير في الرسوم الدراسية لطفلك ، مع توفير قدر أكبر من الأمان والمرونة والسرعة.
  2. المنصات (Ethereum ، Waves ، Lisk ، Tezos ، Neo ، إلخ.) - تمهد هذه المشروعات الطريق لويب 3.0 ، الطريقة الجديدة التي سيعمل بها الإنترنت. يمكن للمطورين استخدام هذه الأنظمة الأساسية لإنشاء تطبيقات محددة ، بالطريقة نفسها التي يستخدمها المطورين اليوم لـ Swift و Java لإنشاء تطبيقات iOS و Android المحمولة. وكلما كانت المشاريع الفرعية الناجحة من هذه المنصات أكثر نجاحًا ، زادت نجاح المنصات نفسها.
  3. التطبيقات (Filecoin ، Augur ، Golem ، وما إلى ذلك) - هذه هي التطبيقات المبنية على أعلى المنصات المذكورة أعلاه وتشمل غالبية أخبار ICO المجنونة التي ستقرأ عنها اليوم. إذا قام أي شخص ببناء "Airbnb اللامركزية" ، أو "Uber اللامركزية" ، فستندرج هذه المشروعات في هذه الفئة. أنها تخدم حالات استخدام خاصة.

إطار التقييم

بالنظر إلى هذا السياق ، كيف يمكنني تقييم ما إذا كان المشروع سينجح أم لا؟ أنظر إلى ثلاثة أشياء:

  1. Market Cap - ما المشكلة التي يحاول المشروع حلها؟ كم يستحق حل هذه المشكلة؟ هذا العامل مهم للغاية. حتى لو بدت تقنية ما باردة أو كان الأشخاص الذين يعملون عليها مشهورين ، فإذا كنت ترى في هذه الخطوة من تحليلك أن المشكلة ليست مهمة ، فقد لا يكون هناك سبب يدعو إلى الاستثمار في الحل.
  2. الفريق التأسيسي - لماذا قاموا بهذا المشروع ، وما مدى جدية ذلك؟ كم من المعرفة لديهم حول هذا الموضوع ، وما هي قدرتهم على تنفيذ في خطتهم؟
  3. المجتمع - كيف يتحدث الناس بنشاط عن هذا المشروع عبر الإنترنت؟ هل هناك مطورين خارجيين يساهمون في الكود؟ هل يجد الأشخاص بالفعل تطبيقات مفيدة للإصدارات الأولى من هذا المشروع؟ يعتمد نجاح مشاريع blockchain بشكل كبير على تأثير الشبكة.

مثال

دعنا نستخدم الإطار أعلاه وننفذ مثالاً على عملات Bitcoin ، والتي تعد حاليًا أقدم وأكبر عملة قيمة في العالم. تحليل المثال التالي يقودني إلى الاستثمار في Bitcoin. عندما تقوم بهذا التمرين بنفسك ، قد لا تكون مقتنعًا. لا تستخدم تحليل المثال هذا كمبرر لاستثمارك ؛ ليس المقصود استخدامها على هذا النحو. إنه مجرد مثال سريع لتطبيق الإطار أعلاه.

القيمة السوقية (القيمة الإجمالية)

تريد Bitcoin أن تكون نسخة أفضل من النقد. لنفترض أن Bitcoin قادر على الحصول على 2.5٪ من التدفق الضيق للأموال في العالم خلال 10 سنوات. تبلغ قيمة شبكة البيتكوين بأكملها 650 مليار دولار ، وكما أكتب ، تملك بيتكوين رأس مال سوقي يبلغ حوالي 62 مليار دولار. وهذا يعني أن قيمة الشبكة قد تنمو أكثر من 1000 ٪ في السنوات ال 10 المقبلة. من خلال هذه الافتراضات ، إذا وضعت 100 دولار في Bitcoin اليوم ، فستكون القيمة في 1000 عام 1000 دولار. هذا جيد.

بالطبع ، أنا أضع الكثير من الافتراضات هنا: 1) تهدف Bitcoin إلى المنافسة مع التدفق النقدي الضيق ، 2) ستنجح Bitcoin في الحصول على ما لا يقل عن 2.5 ٪ من السوق ، 3) لم يتم إدخال "عملات معدنية" جديدة في نظام أو دمرت ، وعلى وعلى ..

ومع ذلك ، فإن الفكرة الرئيسية لهذه الخطوة هي التعرف على المشكلة التي يحلها استثمارك المحتمل ، ثم تحديد حجم وقيمة هذه المشكلة حتى تعرف حجم شريحة الفطيرة التي قد تنتهي بها. إذا قررت اللعب. لمزيد من الموارد التي تقوم بمراجعتها لهذه الخطوة ، كلما كان الحدس أفضل.

الفريق المؤسس

نشأت Bitcoin كفكرة من شخص أو مجموعة غير معروفة ، Satoshi Nakamoto ، في عام 2008 ، ثم تم نشرها ككود مفتوح المصدر في عام 2009. بمعنى ما ، يتكون هذا الرقم من Satoshi Nakamoto من الفريق المؤسس لمشروع Bitcoin. على الرغم من أن العملات الرقمية قد تم استكشافها من الناحية النظرية منذ الثمانينيات ، فإن Bitcoin كان أول مشروع أصبح قابلاً للاستخدام وقابل للاستخدام على نطاق واسع ، بسبب الطريقة التي حل بها Nakamoto مشكلة الإنفاق المزدوج. هذا ذكي جدا.

أيضًا ، حتى يومنا هذا ، تمتلك Nakamoto حوالي 1 مليون بيتكوين ، والتي تبلغ قيمتها حوالي 4 مليارات دولار ، ووفقًا لبعض المصادر ، بما في ذلك الباحث والمستشار راي ديلنجر ، لم تبيع Nakamoto واحدة منها. Nakamoto لم ينشئ Bitcoin كمخطط هرمي. لم يفعلوا ذلك من أجل المال أو الشهرة. لقد فعلوا ذلك لأنها تقنية رائعة.

بعد 10 سنوات تقريبًا ، لا تزال Bitcoin موجودة بقيمة 3500 دولار لكل عملة. العاطفة والمبدأ المؤدي إلى النجاح. هذا جيد.

تواصل اجتماعي

للتعرف على مدى حيوية المجتمع الحالي حول Bitcoin ، فقط Google "Bitcoin" ، راجع منتدى r / Bitcoin ، اتبع التحديثات للبرنامج الفعلي الذي يجعل Bitcoin ما هو عليه ، أو انضم إلى محادثة Twitter إلى الحصول على نظرة خاطفة. إنه نشط. الناس يتاجرون بها ، ينفقونها ، يناقشون ما ينبغي أن يكون ، والأهم من ذلك: العمل على ذلك. هذا جيد.

في هذه المرحلة المبكرة من دورة حياة تقنية cryptocurrency ، يكون مقياسًا جيدًا لتحديد ما إذا كانت قيمة المشروع زائدة عن الحد المسموح به إذا كانت نسبة "الحديث الفني" مقابل "القمر الحديث" منخفضة حقًا. "Tech Talk" = مناقشة حول ميزات التقنية ، واستخدام الحالات ، وبروتوكولات الأمان ، وكيفية تحسين الأشياء. "Moon Talk" = مناقشة حول عدد الأشخاص الذين سيشترون Lamborghinis في غضون بضعة أشهر بعد صرف النقود.

الكثير من حديث القمر ، لا نقاش حول التكنولوجيا -> ربما فقاعة

الكثير من التكنولوجيا الحديث ، أقل الحديث القمر -> ربما مقومة بأقل من قيمتها

الملاحظة النهائية

الابتعاد عن الضجيج النقي. لا تضع أموالًا في شيء لمجرد أن صديقك وضع 1000 دولار في شيء قبل 6 أشهر وتحول إلى 10000 دولار. اتبع الإطار أعلاه ، واحصل على أكبر قدر ممكن من الأدلة القوية ، والأهم من ذلك ، استمتع بالتعلم عن هذه التكنولوجيا الجديدة المدهشة! حتى لو كانت كل هذه العملات لا تساوي شيئًا خلال 5 سنوات ، فقد أجبرني المبلغ الذي استثمرته على أن أكون "بشرة في اللعبة" ودفعني للتعلم عن السياسة والاقتصاد والتشفير على مستوى أعمق من أي وقت مضى لديك من قبل. لقد قابلت بالفعل حفنة من الأشخاص الذين يحبون التحدث عن التكنولوجيا ، وكتابة البرامج ، والبحث عنها. لذلك على الأقل كان ذلك ممتعًا. إذا كنت لا توافق على هذه النتيجة ، فقد تجدها ممتعة أيضًا.

إذا كنت بدأت للتو ، فإليك بعض الموارد الإضافية:

مواكبة الأخبار

  • اقتصاد رمزي
  • CoinDesk
  • Altcoin ويكلي
  • بودكاست غير مقيد

التحقق من أسعار العملة المشفرة

  • عملة السوق كاب
  • مؤشر العملة العالمية

تعرف على مشاريع cryptocurrency الجديدة

  • سميث وولي العهد

انتقل إلى المصدر

  • Bitcoin Whitepaper
  • Ethereum Whitepaper

ما هي الاعتبارات التي تضيفها إلى هذا الإطار؟ اسمحوا لي أن أعرف في التعليقات أدناه.